Opis
Product governance i „best interest of the client” w praktyce sprzedażowej
Sprzedaż funduszy inwestycyjnych to jeden z obszarów najczęściej analizowanych przez regulatorów i audytorów wewnętrznych. W praktyce wiele organizacji spełnia wymogi formalne (procedury, testy adekwatności, dokumentacja), ale nadal popełnia błędy prowadzące do zarzutów missellingu.
Szkolenie koncentruje się na tym, gdzie realnie powstaje ryzyko regulacyjne w sprzedaży funduszy inwestycyjnych oraz jak je ograniczyć w codziennej pracy doradcy, menedżera i funkcji compliance.
Uczestnicy pracują na praktycznych przykładach i symulacjach, ucząc się:
Szkolenie ma charakter warsztatowy i bazuje na realnych scenariuszach sprzedaży funduszy inwestycyjnych.
Uczestnik po szkoleniu:
- identyfikuje ryzyka missellingu w sprzedaży funduszy inwestycyjnych
- stosuje zasady adekwatności w sposób praktyczny (nie „formularzowy”)
- rozumie, jak działa target market w rzeczywistej sprzedaży
- potrafi komunikować koszty i ryzyka w sposób zgodny i zrozumiały
- ogranicza ryzyko naruszeń regulacyjnych i reputacyjnych.
Dla kogo jest to szkolenie:
- doradcy finansowi i inwestycyjni
- pracownicy sprzedaży (banki, TFI, dystrybutorzy)
- menedżerowie sieci sprzedaży
- compliance / risk / audit
- product managerowie
Szkolenie poprowadzi:
Kamil Sypek – radca prawny, właściciel Kancelarii Radcy Prawnego Kamil Sypek, ekspert rynku kapitałowego i compliance, specjalizujący się w zagadnieniach regulacyjnych dotyczących instytucji finansowych oraz ochrony interesów klienta.
Od wielu lat wspiera instytucje finansowe, przedsiębiorców i organizacje w obszarze zgodności regulacyjnej, zarządzania ryzykiem oraz wdrażania wymogów wynikających z przepisów prawa i oczekiwań organów nadzoru. Posiada bogate doświadczenie w zakresie funkcjonowania rynku funduszy inwestycyjnych, Product Governance, MiFID II, zarządzania ryzykiem oraz budowania skutecznych systemów compliance.
WięcejZalety naszego szkolenia on-line
- Możliwość wzięcia udziału w szkoleniu z dowolnego miejsca (wystarczy dostęp do internetu).
- Oszczędność czasu.
- Brak kosztów dojazdu, zakwaterowania i innych.
- Prosta, intuicyjna obsługa, klikasz w link i jesteś na szkoleniu.
- Szkolenia online są identyczne pod względem treści, formy i czasu ze szkoleniami tradycyjnymi.
- Możliwość zadawania pytań i otrzymywania odpowiedzi w trakcie trwania szkolenia.
Udział w niniejszym szkoleniu pozwala na wypełnienie obowiązku szkolenia zawodowego radcy prawnego. Każdy uczestnik otrzymuje 5 punkty szkoleniowe, co zostanie potwierdzone certyfikatem.
-
czwartek, 22 października 2026 r.
10.00-11.30
- Gdzie powstaje ryzyko w sprzedaży funduszy inwestycyjnych
- najczęstsze naruszenia identyfikowane przez nadzorców
- „zgodność na papierze” vs praktyka sprzedażowa
- kiedy sprzedaż staje się missellingiem
➡️ Mini case: analiza sytuacji pozornie zgodnej z regulacją
- Target market w praktyce sprzedaży funduszy
- jak interpretować grupę docelową dla funduszy
- sprzedaż poza target market – dopuszczalność i ryzyka
- typowe nadużycia (dopasowywanie klienta do produktu)
➡️ Case study: klient ostrożny vs fundusz wysokiego ryzyka
- Adekwatność i „best interest of the client”
- kiedy test adekwatności jest niewystarczający
- czerwone flagi w sprzedaży funduszy
- konflikt interesów doradcy
➡️ Symulacja rozmowy sprzedażowej (fundusz inwestycyjny): identyfikacja błędów i ryzyk
- Wynagrodzenia i presja sprzedażowa
- wpływ systemów premiowych na sprzedaż funduszy
- jak KPI mogą prowadzić do missellingu
- oczekiwania regulatorów
➡️ Analiza modelu premiowego
11.30-11.45 – Przerwa
11.45-13.15
- Transparentność kosztów i opłat w funduszach
- opłaty: zarządzanie, dystrybucja, ukryte koszty
- kiedy komunikacja wprowadza w błąd
- jak mówić o kosztach, aby klient rozumiał
➡️ Ćwiczenie: uproszczenie komunikatu o kosztach
- Prosty język i komunikacja z klientem
- jak uprościć przekaz bez utraty zgodności
- najczęstsze błędy w materiałach sprzedażowych
- Podsumowanie – model sprzedaży bez ryzyka
- 5 kluczowych pytań doradcy przed rekomendacją funduszu
- jak „obronić” sprzedaż przed regulatorem
13.15-13.45 – Pytania i dyskusja
Kontakt w sprawie uczestnictwa
Masz pytania o szkolenie?
Zapraszam do kontaktu – chętnie pomogę i doradzę w sprawach organizacyjnych szkolenia.
Zgłoś się na szkolenie, wybierz odpowiedni dla siebie sposób:
1. Nie zwlekaj i kup dostęp do szkolenia dla siebie! Opłać zamówienie i otrzymaj fakturę VAT
2. Jesteś kierownikiem lub reprezentujesz dział HR?
Wybierz odpowiednią ilość miejsc dla pracowników i kliknij „Dodaj do koszyka”. Następnie podczas podawania danych do FV wpisz dane osób, które mają otrzymać od nas informacje nt. szkolenia.
3. Zgłoś się na szkolenie poprzez przesłanie formularza zgłoszeniowego.